Die Finanzmodellierung ist zu einem wiederkehrenden Thema geworden, das interessante Fragen und Diskussionen mit Gründern hervorgerufen hat. Deshalb haben wir nicht nur viele Inhalte dazu erstellt, sondern ich habe selbst eine Vorlage erstellt - basierend auf einer alten Excel-Tabelle, die ich von einem unserer Investoren bekommen habe -, die Sie kostenlos herunterladen können.

Ein paar der startups , mit denen wir bei Slidebean kämpften damit, dies herauszufinden, und hoffentlich sind diese Vorlage und die Anleitungen auch für Sie nützlich.

Ich habe einige andere Versionen zum Kauf erstellt, die bereits formuliert sind, damit Sie die Lücken ausfüllen können.

Laden Sie Ihr Finanzmodell herunter

Was ist ein Finanzmodell?

Ein Finanzmodell ist ein unverzichtbares Werkzeug für jeden Geschäftsinhaber, das in Excel oder einem anderen Tabellenkalkulationsprogramm erstellt wird, um die finanzielle Leistung seines Unternehmens in die Zukunft zu berechnen. Die Berechnung basiert typischerweise auf der historischen Performance des Unternehmens oder auf Annahmen für die Zukunft. Der Aufbau eines Finanzmodells wird in der Regel in die Abschnitte SG&A (Vertriebs-, Allgemein- und Verwaltungskosten), COGS (Herstellungskosten), Umsatz und CAPEX (Investitionsausgaben) unterteilt.

Wenn Sie ein Unternehmen gründen, ist ein Finanzmodell ein wichtiges Werkzeug, um das Potenzial Ihres Unternehmens abzuschätzen.

Kurz gesagt, was ein effektives Modell tun sollte, ist: 

1. Nehmen Sie eine Schätzung der Ausgaben für Werbung/Wachstum/Marketing/Verkauf. 
2. Schätzen Sie den daraus resultierenden Umsatz. 
3. Schätzen Sie die Kosten, die mit der Generierung dieses Umsatzes verbunden sind, einschließlich Team, Büro, Server usw.
4. Und schließlich geben Sie eine Antwort darauf, ob diese Kombination von Variablen das Unternehmen wachsen lässt. 

Für die Frühphase startups sollte das Modell die Teamgröße und die Teamerweiterung einbeziehen und mit den verfügbaren Barmitteln, vielleicht aus einer Finanzierungsrunde, vergleichen, um zu verstehen, wie groß die Startbahn des Unternehmens genau ist. 

Wenn Sie Ihr Modell richtig gemacht haben, sollten Sie in der Lage sein, Ihr Team und Ihr Budget zu skalieren, die Auswirkungen dieser Änderungen auf den Umsatz zu verstehen und zu messen, wie stark sich das auf Ihre Startbahn auswirkt. 

Workshop zur Finanzmodellierung

Die grundlegenden Teile eines Finanzmodells

COGS-Blatt

Das steht für Costs of Good Sold und bezieht sich auf die direkten Kosten, die mit der Erbringung Ihrer Dienstleistung verbunden sind. 

Für einen Supermarkt oder einen eCommerce-Store sind die COGS ganz einfach. Es sind die Kosten für die Lebensmittel oder die verkauften Artikel, die das Unternehmen an die Lieferanten zahlt. 

Die meisten Softwareunternehmen verwenden COGS für Serverkosten und andere wesentliche Tools, die die Plattform benötigt, um funktionsfähig zu sein. In unserem Fall sind Tools wie Intercom und Amazon Web Services Teil der COGS. 

Wenn Sie den Umsatz mit den Herstellungskosten vergleichen, erhalten Sie die Bruttomarge: die Marge, die Ihr Unternehmen vor Abzug der Verwaltungskosten erzielt.

Erlösblatt

Der Umsatz wird verwendet, um, nun ja, Ihren Umsatz zu verfolgen und zu schätzen. 

Was für jedes Modell absolut entscheidend ist, ist die Frage, was Ihren Umsatz antreibt. Einnahmen "kommen" nicht einfach so. Sie müssen sie einbringen. Abhängig von Ihrem Geschäft müssen Sie für die Vermarktung Ihrer App oder für die Gewinnung von Leads bezahlen. Möglicherweise müssen Sie sogar für ein Vertriebsteam bezahlen, das diese Verkäufe abschließt. 

Wenn Ihr Modell zum Beispiel ein Marketingbudget von 10.000 $/Monat veranschlagt, das sich nicht erhöht, macht es keinen Sinn, dass Ihr Umsatz im Jahr 3 auf 10 Mio. $ wächst. Das ist einfach unmöglich. 

Es muss hier eine Korrelation mit der Realität geben, und viele dieser Benchmarks sind da draußen verfügbar. 

SG&A Blatt

So ziemlich jeder Aufwand, der nicht als COGS klassifiziert wird, geht in das SG&A-Blatt. Dazu gehören Gehaltsabrechnungen, Marketingkosten, Reisen, Bürokosten, Miete, Buchhaltung, Berater... was immer Sie wollen. 

Betriebskapital und CAPEX

Dieses Blatt ist für Vermögenswerte gedacht, die dem Unternehmen gehören. Wenn das Unternehmen ein Auto kauft, ist dieses Auto keine Ausgabe, sondern ein Vermögenswert. 

Das Auto wirkt sich auf Ihren Cashflow aus, ja, weil Sie dieses Bargeld nicht mehr auf der Bank haben, aber der Vermögenswert sollte im Modell erfasst werden. Die Anzahl der Vermögenswerte eines Unternehmens wirkt sich auf seine Bewertung aus, oder z. B. wenn das Unternehmen in Konkurs geht und diese liquidieren muss. 

Schreibtische, Computer und andere Streichhölzer sind oft Aktiva und keine Ausgaben, und diese sind auf diesem Blatt zu protokollieren. 

Team und Gehaltsliste 

Mit diesem Blatt können Sie zukünftige Einstellungen automatisch abschätzen, ohne dass Sie direkt auf dem SG&A-Blatt graben müssen. 

Sie können zum Beispiel Ihr Entwicklerteam definieren, wie oft Sie erwarten, neue Teammitglieder einzustellen, und wie oft Sie planen, deren Gehalt anzupassen. 

Es ist auf Mitarbeiterkategorien ausgelegt, Sie sollten also nicht jeden Mitarbeiter namentlich hinzufügen, sondern Ihr Team in jeden dieser Bereiche einordnen. 

Achten Sie darauf, dass Sie die Firmenkosten für das Gehalt verwenden, nicht das tatsächliche Gehalt, das an die Mitarbeiter ausgezahlt wird. Mit anderen Worten: Fügen Sie Ihre Lohnkosten hier ein, damit Sie diese nicht in einer separaten Zeile behandeln müssen. 

Projektionen Blatt 

Nun, hier passiert die Magie. All diese Formeln einzuprogrammieren ist schwierig. Man braucht dazu einige Excel-Kenntnisse und auch Zeit, und davon haben Gründer nicht viel. Unter dem unten stehenden Link können Sie eine kostenlose Version herunterladen oder eine angepasste Version kaufen, die automatisch mit Formeln aktualisiert wird.

KPIs Blatt 

Ich habe auch Diagramme und ein KPI-Blatt hinzugefügt, mit denen Sie die Ergebnisse des Modells visuell überprüfen können und die Ihnen einige wichtige Einblicke geben, wie z. B. eine Schätzung des Kapitals, das Sie aufbringen müssen. Ob Sie die Rentabilität in den prognostizierten fünf Jahren erreichen können, beinhaltet das Modell. 

Beispiel für ein Startup-Finanzmodell - Slidebean (tatsächliche) Einnahmen und Ausgaben

Wir werden die vollständigen Finanzen von Slidebean für unser wichtigstes Jahr überprüfen: das Jahr, in dem wir unsere ersten 250.000 $ aufgebracht haben, das Jahr, in dem wir unsere Abonnements um 800 % gesteigert haben. Wir möchten, dass Sie genau darauf achten, wie ein Startup-Finanzmodell aussieht, wie ein Startup seine Ausgaben verteilt, wie viel Geld benötigt wird, um ein Unternehmen auf die Beine zu stellen, und einen Realitätscheck, über die Kämpfe, die Sie ertragen müssen, wenn Sie Ihr erstes Unternehmen gründen.

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Finanzmodellierung 101: Tutorial und Vorlage

Wir haben Jahre gebraucht, um ein Finanzmodell zu entwickeln und zu verstehen, das uns zur Profitabilität führen kann. In diesem Video erkläre ich Ihnen Schritt für Schritt unsere Vorlage für das Startup-Finanzmodell. Denken Sie daran, dass Sie es kostenlos herunterladen können.

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Finanzmodell für Abonnementgeschäfte - Webinar-Aufzeichnung

In dieser Webinar-Aufzeichnung entwickle ich eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zur Finanzmodellierung unter Verwendung einer Tabellenkalkulation, die leicht heruntergeladen und angepasst werden kann.

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Wie man das Umsatzmodell eines eCommerce-Geschäfts abschätzen kann

Ich werde Ihnen zeigen, wie Sie mit unserer Vorlage für ein Finanzmodell das Umsatzmodell für eine E-Commerce-Plattform schätzen können. Wir werden verstehen, wie ein Finanzmodell funktioniert und wir werden über alle Blätter gehen, die Sie ausfüllen müssen. Was für jedes Modell absolut entscheidend ist, ist das, was Ihre Einnahmen antreibt, und dieses Modell wird Ihnen helfen, alle Berechnungen dazu durchzuführen.

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Tutorial zum Abonnement / SaaS-Finanzmodell

Dies ist ein weiteres detailliertes Schritt-für-Schritt-Tutorial zur Verwendung unseres SaaS/Abonnement-Finanzmodells. Diesmal im Studio aufgezeichnet.

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Marktplatz-Finanzmodell-Tutorial

Seit langem gewünscht... hier ist es!