Die Tabelle, die Slidebean rentabel gemacht hat

Benötigen Sie ein Finanzmodell?

Wenn es eine grundlegende Aufgabe gibt, für die ein Startup-CEO verantwortlich sein muss, ist es, dem Unternehmen nicht das Geld ausgehen zu lassen. Den Überblick über Ihr Finanzmodell und Ihr Geschäftsbudget zu haben, kann den Unterschied ausmachen und es Managern und Gründern ermöglichen, wegweisende Entscheidungen zu treffen. Um Ihnen ein Beispiel zu geben: Vor etwa neun Monaten ermöglichte es uns eine schnelle Prognose in unserem Finanzmodell, unser Unternehmen rentabel zu machen und gleichzeitig unser Marketingbudget zu verdoppeln.

Die von uns verwendete Tabelle ist eine Weiterentwicklung einer Finanzmodellvorlage Excel gegründet von unseren Investoren bei Carao Ventures. Im Laufe der Jahre habe ich es vereinfacht, um unnötige Module zu entfernen, und es an die Zwecke unseres SaaS-Geschäftsmodells angepasst. Ich füge am Ende des Artikels einen Download-Link hinzu und erläutere die wichtigsten Funktionen, die wir verwendet haben, damit das Modell zu unseren Gunsten funktioniert — es sollte für die meisten Unternehmen funktionieren.

Was ist ein Finanzmodell?

Finanzmodellierung ist eine Berechnung der Auswirkungen eines Ereignisses auf die Zukunft eines Unternehmens. In der Regel verwenden wir hierfür eine Tabelle und fassen mehrere Variablen in diesen Modellen zusammen, um die zukünftige Leistung eines Unternehmens vorherzusagen. Die Idee ist, dass diese Dokumente Startentscheidungen ermöglichen, die auf starken und quantitativen Gründen beruhen.

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In diesem Programm lernen Unternehmer, wie sie ihr Unternehmen mithilfe der Logik der Finanzmodellierung führen können, während unser Team ihnen hilft, Tabellenkalkulationen für diese neue Art zu erstellen.

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Vorlage für ein Startup-Finanzmodell: Die allmächtige Tabelle

Alle Finanzmodelle sind Tabellenkalkulationen, und mein bester Vorschlag ist, Google Tabellen, Dies ermöglicht es Ihnen nicht nur, int mit anderen Teamkollegen synchron zu halten, sondern auch bestimmte Aufgaben- und Dateneingaben auf der Grundlage Ihrer anderen Tabellen in der Cloud zu automatisieren.

Ich habe eine schnelle Google-Suche nach durchgeführt 'Vorlage für ein Startup-Finanzmodell' und stieß auf einige Abonnement-Tools, die diesen Service anbieten. Auch hier empfehle ich Ihnen, eine „universellere“ Plattform zu verwenden, auf der Sie sie mit allen teilen können. Alle Formeln, die ich verwende, habe ich bei der Google-Suche gefunden und an meine Bedürfnisse angepasst.

Gehen wir die Abschnitte durch:

Zusammenfassende Tabelle: Dies ist eine benutzerdefinierte Seite, die Sie auf der Grundlage Ihrer unmittelbarsten Bedürfnisse erstellen sollten. Hier sollten keine Formeln berechnet werden; dies sollte nur wichtige Zeilen und Ergebnisse für Ihren aktuellen Unternehmensstatus widerspiegeln: Wenn Ihnen das Geld ausgeht, sollten Sie sich sehr auf Ihre Kontoauszüge konzentrieren. Wenn Sie gerade mit einem großartigen Pitchdeck Geld gesammelt haben, sollten Sie dies an Ihr Expansionsbudget anpassen.

Die Übersichtstabelle enthält auch das Dashboard. Eine Liste von Variablen, die Sie hier bequem anpassen und deren Auswirkungen auf die Finanzdaten der Zukunft messen können.

FS-Monat/FS-Jährlich: Dies ist ein Standardabschlussblatt, das Einkommen, Bilanz und Cashflow berücksichtigt.

Umsatz: Dieses Blatt sollte auf der Grundlage Ihres Geschäftsmodells angepasst werden. Ein SaaS-Produkt sollte beispielsweise MRR und Churn als zentrale Treiber/Variablen haben und gleichzeitig die geschätzten Nutzerkosten für die Akquisition im Vergleich zum monatlichen Marketingbudget berücksichtigen.

ALLGEMEINE FRAGEN UND ANTWORTEN: Dies ist das Hauptausgabenblatt, das Sie regelmäßig aktualisieren sollten, basierend auf Ihren wöchentlichen Ausgaben. Lange Zeit habe ich die Aufgabe übernommen, dies Ende des Monats mit unserer Debitkarte/unseren Kontoauszügen zu synchronisieren, und habe dies kürzlich an unseren Büroleiter delegiert.

ZAHNRÄDER: Es gibt eine kleine Debatte darüber, was hier in einem Internetgeschäft passieren sollte. COGS verfolgt zwar in der Regel die Kosten von Produktionsgütern, aber wir nutzen es inzwischen für Dienste, die für die Verfügbarkeit unserer App unerlässlich sind. Dazu gehören beispielsweise AWS und Intercom (eines der wichtigsten Tools für unser Wachstum und unseren Kundenerfolg).

WK+CAPEX: Schließlich verwalten Sie hier physische Vermögenswerte und Geräte. Als Technologieunternehmen entfällt der Großteil unserer Investitionsausgaben auf Laptops und einige Büromöbel, aber wir rechnen sie trotzdem zusammen mit den geschätzten Abschreibungen ab.

LADEN SIE DIE VORLAGE HERUNTER

Damit die Tabelle für Sie funktioniert

Offensichtlich ist dies eine leere Leinwand, da sich alle Unternehmen unterschiedlich verhalten, und es sieht wahrscheinlich nach einer Menge (langweiliger) Arbeit aus, von hier aus zu einem voll funktionsfähigen Dokument zu gelangen. Nun, das stimmt.

Dennoch werde ich bestimmte Teile davon hervorheben, um Ihnen eine Vorstellung von Prognosen zu geben, die Sie möglicherweise mithilfe unserer Vorlage automatisieren können. Es ist schwierig, solch komplexe Daten zu fälschen, daher gehören einige dieser Screenshots tatsächlich zu unserem Live-Arbeitsmodell.

Es gibt eine sehr einfache Nomenklatur:
Grauer Text: Variablen und manuelle Eingaben.
Blauer Text: Formelergebnisse (vermeiden Sie Änderungen).
Schwarzer Text: historische/bestätigte Daten.

VORHERSEHBARER UMSATZ:

Vorhersagbarer Umsatz ist einer der Gründe, warum ich SaaS-Unternehmen liebe: Sobald Sie eine gute Vorstellung von Ihrem CAC und Ihrer Abwanderung haben, können Sie ziemlich genau abschätzen, wie viel Geld Sie verdienen werden X Zeitaufwand oder Erhöhung Ihres Marketingbudgets um Y.. Diese Werte werden in der Umsatztabelle erfasst.

In unserem Modell haben wir eine Formel, die die folgenden Variablen berücksichtigt:

• CAC: Anschaffungskosten.
• CAC-Trend: Wenn Ihr Budget wächst, steigt Ihr CAC tendenziell, und das sollten Sie in Ihrem Modell berücksichtigen.
• Max/Min. CAC: maximale und minimale Anschaffungskosten.
• Marketingbudget: Die geschätzten Marketingausgaben für einen bestimmten Monat (diese Daten werden aus der SG&A-Tabelle importiert).
• Skala des Marketingbudgets: um wie viel steigt das Budget von Monat zu Monat; das ist in der Regel eine prozentuale Erhöhung.
• Abwanderungsrate: erwartete Stornierungen jeden Monat.

Hier ist ein Beispiel dafür, wie die Hut-Tabelle aussehen könnte:

Die Idee in dieser Tabelle ist, dass Sie aktuelle Daten hinzufügen, während Sie sie sammeln. In diesem Abschnitt haben wir einige historische Daten aus dem Jahr 2015, die wir als Startbeispiel verwendet haben.

Beachten Sie, dass die meisten dieser Daten automatisch auf der Grundlage einiger Eingaben berechnet werden (blaue Schrift = Formeln/automatische Daten; graue Schrift = Variablen/manuelle Eingaben).

In unserem speziellen Fall verwenden wir Karte Mogul um unsere SaaS-Metriken zu verfolgen, führen wir jeden Monat einen CSV-Export durch, um sicherzustellen, dass wir diese Daten mit den tatsächlichen Zahlen aktualisieren.

Sobald Sie einen Basisdatensatz wie diesen haben, können Sie diese Formeln verwenden, um Ihre kommenden Monate vorherzusagen:

Marketingbudget x CAC = Neuer MRR

Monatlicher MRR = MRR des Vormonats + Neuer MRR — Abgewühlter MRR

Jetzt sollten Sie mit verschiedenen Szenarien in Bezug auf das Marketingbudget, die Akquisitionskosten und die erwartete Abwanderungsrate spielen. Das ist der Ort, an dem Zusammenfassende Tabelle ist praktisch, Sie können schnell ein Dashboard mit den relevantesten Variablen erstellen:

Der CAC-Trend ist eine Variable, die wir gerne verwenden, um Steigerungen/Rückgänge unserer Akquisitionskosten zu berücksichtigen. Wenn Sie beispielsweise Ihre erhöhen Marketingbudget Von einem Monat zum nächsten um das 3-fache, Sie können keine ähnlichen CAC-Ergebnisse erwarten.

Das ist wo CAC-Trend ist praktisch. Wenn Sie bei der Kundengewinnung immer effizienter werden (wie wir es getan haben, als wir in SEO investiert haben), wird Ihr CAC sinken. Wenn Sie andererseits stark auf bezahlte Akquisition angewiesen sind, steigt Ihr CAC unweigerlich, wenn Sie mehr ausgeben, und das sollten Sie in Ihrem Modell berücksichtigen.

So werden die vorhergesagten Daten für einige Monate aussehen, basierend auf den oben genannten Variablen:

• Erhöhung des MoM-Marketingbudgets: 10%
• CAC-Trend: +5 $ pro Benutzer (monatlicher Anstieg).
• MRR-Abwanderung: 5%

Als wir dem beitraten Profitable Startups Club, wir haben es geschafft, indem wir den gehackt haben MRR zu Umsatz Wert in dieser Tabelle.

Der monatliche Umsatz eines SaaS-Unternehmens ist aufgrund vorausbezahlter Jahresabonnements in der Regel etwas höher als der MRR. In unserem Fall lag unser Nettoumsatz in der Regel bei etwa dem 1,05- bis 1,1-fachen MRR, aber indem wir die Nutzer dazu motivierten, Jahrespläne zu abonnieren, konnten wir ihn auf das 1,3-fache steigern. Das bedeutete, dass eine MRR von 20.000$ zu einem monatlichen Umsatz von rund 26.000$ führen würde.

Berechenbares Personal:

Der Bereich Gehaltsabrechnung in Ihrem SG&A-Blatt ist in zwei Teile gegliedert. Oben finden Sie die tatsächlichen Kosten Ihrer Mitarbeiter und unten die Anzahl der Mitarbeiter für jede Aufgabe (Headcount). Einige von ihnen, wie der CEO, sind einzigartig, und die Anzahl wird kaum jemals über 1 steigen, aber bei einigen anderen, wie Grafikdesignern oder Kundendienstmitarbeitern, haben Sie möglicherweise mehr als ein Teammitglied desselben Typs.

Sie können Zahlen manuell eingeben in das Mitarbeiterzahl Abschnitt, in dem Sie vorhersagen, dass Sie neue Mitarbeiter für das Team einstellen werden, aber Sie können sich auch eine Formel ausdenken, um das zu berücksichtigen, insbesondere für Neueinstellungen, die Sie skalieren müssen, wenn Ihr Kundenstamm wächst, beispielsweise.

Nehmen wir zum Beispiel das Customer Success Team. Als Präsentationssoftware Unternehmen, wir gehen davon aus, dass wir für jeweils 1.000 zahlende Kunden einen neuen, zusätzlichen Kundenvertreter benötigen. Sie können diese Formel in Ihr Kundenerfolgsteam integrieren:

(Kunden/1.000)

Dieses Ergebnis gibt Ihnen eine Dezimalzahl. Außerdem wird erwartet, dass Sie mit einer Person beginnen, unabhängig davon, wie viele Kunden Sie haben, sodass Sie die Formel wie folgt ändern können:

RUND ((Kunden-1000) /1000,0)

Ratet mal was? Die Anzahl der Kunden in Ihrer Umsatzliste wird direkt von unseren beeinflusst Marketingbudget/CAC-Formel. Das heißt, wenn Sie 10.000 Kunden in den nächsten 12 Monaten vorhersagen, haben Sie eine angemessene Schätzung Ihrer Personalkosten.

Mit den Variablen, die wir oben verwendet haben, wird erwartet, dass Sie bis zum 10. Monat ein neues Support-Teammitglied einstellen.

Diese Formel kann auch weiterentwickelt werden durch:
- Verschieben Sie die Variable 1.000 zahlende Kunden in Ihr Übersichtstabellen-Dashboard, damit Sie mit verschiedenen Zahlen experimentieren und herausfinden können, wie stark sich das auf Ihre Betriebsstruktur auswirkt.
- Hinzufügen einer Formel zum Abschnitt CAPEX > Ausrüstung, in der Sie jedes Mal, wenn Ihr Personal wächst, den Kauf eines zusätzlichen Computers berücksichtigen.

Kapitalanforderungen:

Dieses Modell hat eine intelligente Ergänzung zum Jahresabschluss: eine „Kapitalanforderung“ -Linie und eine „Landebahn“ -Linie.

Landebahn berücksichtigt den Durchschnitt Ihrer Verbrennungsrate der letzten drei Monate und schätzt, wie lange Ihr Unternehmen mit diesen Ausgaben noch überleben kann. Wenn Sie profitabel sind, wird sich diese Zahl bis ins Unendliche ändern.

Das Eigenkapitalanforderungen Die Zeile gibt Ihnen eine grobe Prognose, wie viel Geld du musst erhöhen damit Ihr Geschäftsmodell funktioniert. Die meisten Unternehmen müssen im Voraus entweder in ihr Team, ihre Technologie oder ihre Lieferungen investieren, bevor sie Gewinne erzielen. Wenn Sie Ihr Modell korrekt und mit den richtigen Schätzungen vervollständigen, erhalten Sie aufgrund der Kapitalanforderungen den niedrigsten negativen Saldo, den Ihr Unternehmen erreichen wird und den Sie mit einer Kapitalzuführung „finanzieren“ können.

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Vorlagen für Startup-Finanzmodelle

Finanzmodell für Abonnement-Unternehmen (SaaS)

Ein integriertes, vollständig editierbares Finanzmodell für Abonnementunternehmen im Allgemeinen, das auf Software-as-a-Service (SaaS) -Startups spezialisiert ist. Diese Excel-Tabelle kann Ihnen helfen, den Umsatz für Ihr SaaS-Geschäft zu prognostizieren.

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Finanzmodell für mobile Apps

Ein Finanzmodell für Unternehmen, die Einnahmen durch In-App-Käufe, Abonnements und Werbung erzielen. Diese Excel-Tabelle kann Ihnen helfen, den Umsatz für Ihr Geschäft mit mobilen Apps zu prognostizieren.

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Marketplace-Finanzmodell

Ein integriertes, vollständig editierbares Finanzmodell für Unternehmen, das Käufer mit Verkäufern verbindet. Diese Excel-Tabelle kann Ihnen helfen, den Umsatz für Ihr Marketplace-Geschäft zu prognostizieren.

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E-Commerce-Finanzmodell

Dieses Finanzmodell beinhaltet Prognosen für Vertrieb/Marketing und schätzt automatisch die Kosten der Produkte, den Versand und die geschätzten Margen. Diese Excel-Tabelle kann Ihnen helfen, den Umsatz für Ihr E-Commerce-Geschäft zu prognostizieren.

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Finanzmodell für Hardware und Abonnement

Ein Finanzmodell für Unternehmen, die Hardwaregeräte vertreiben und ihren Kunden ein Abonnement anbieten. Diese Excel-Tabelle kann Ihnen helfen, den Umsatz für Ihr Hardware- und Abonnementgeschäft zu prognostizieren.

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